نوع مقاله : علمی - پژوهشی

نویسندگان

• محمدحسین قوام ¹
• محمد زارعی ²

¹ استادیار، گروه مدیریت مالی، دانشکده معارف اسلامی و مدیریت، دانشگاه امام صادق علیه‌السلام، تهران، ایران

² دانشجوی دکتری مالی گرایش مهندسی مالی، گروه مدیریت مالی، دانشکده معارف اسلامی و مدیریت، دانشگاه امام صادق علیه‌السلام، تهران، ایران

چکیده

این پژوهش با هدف بررسی رابطه میان کارایی بانک‌های توسعه‌ای و بازارهای مالی و حقیقی کشور انجام می‌شود. در این راستا، بانک توسعه‌صادرات ایران که به‌عنوان تنها بانک اسلامی که به صورت تخصصی بر حوزه صادرات تمرکز داشته و کارکرد توسعه‌ای نیز دارد، به‌عنوان مطالعه‌ موردی انتخاب شده‌است. بهبود عملکرد و افزایش کارایی این بانک در راستای ایجاد ثبات در اقتصاد ملی و پیشگامی در تقویت بخش واقعی کشور، می‌تواند در تحقق بندهای سیاست‌های اقتصاد مقاومتی مؤثر باشد. جهت دستیابی به هدف پژوهش، از سه شاخص منتخب‌ بازده دارایی‌ها، بازده سرمایه و نسبت درآمدکل به هزینه‌کل به‌عنوان معیارهایی از ارزیابی عملکرد و کارایی مالی بانک توسعه صادرات ایران در بازه‌ی‌زمانی 1372 الی 1393 استفاده شده و تاثیر شاخص‌های کلان اقتصادی نظیر نقدینگی، نرخ سود سپرده‌های بانکی، شاخص کل بورس و.... بر شاخص‌های کارایی مذکور با استفاده از روش اقتصادسنجی معادلات هم‌زمان در نرم‌افزار Eviews نسخه 9 مورد تجزیه‌و تحلیل قرار گرفته‌است.

یافته‌های این تحقیق حاکی از وجود رابطه مستقیم و معناداری میان ROA به‌عنوان یکی از شاخص‌های کارایی مالی بانک توسعه صادرات ایران و متغیر‌های کلان بازارهای مالی و حقیقی کشور می‌باشد. یکی از جنبه-های قابل‌توجه برای تحقق سیاست‌های اقتصاد مقاومتی، افزایش کارایی و تقویت ساختار و ثبات بازارهای مالی است که در این بین، بانک‌های توسعه‌ای- تخصصی به دلیل برخورداری از حمایت دولتی و نقش آن‌ها در اقتصاد واقعی و معیشت مردم اهمیت دوچندانی می‌یابند؛ از این‌رو، این بانک‌ها باید با افزایش کارایی به مقاوم‌سازی ساختار درونی خود و افزایش تسهیلات‌دهی هدفمند به تقویت بنیان‌های اقتصادی کشور بپردازند.

کلیدواژه‌ها

• کارایی
• بانک‌های توسعه‌ای
• بازار‌های مالی و حقیقی
• بانک توسعه صادرات
• اقتصاد مقاومتی

موضوعات

• نهادهای مالی اسلامی

عنوان مقاله [English]

Analysis of the Relationship between Efficiency of Development Banks and Financial and Real Markets in the Context of Resistance Economy (Case Study of Export Development Bank of Iran)

نویسندگان [English]

• Mohammad Hosin Gavam ¹
• Mohammad Zarei ²

¹ Assistant Professor, Faculty Member, Department of Financial Management, Faculty of Islamic Studies and Management, Imam Sadiq University, Tehran, Iran

² PhD Student in Finance, Financial Engineering major, Department of Financial Management, Faculty of Islamic Studies and Management, Imam Sadiq University, Tehran, Iran

چکیده [English]

This research aims to investigate the relationship between the efficiency of development banks and the country’s financial and real markets. Export Development Bank of Iran, as the only Islamic bank specializing in the export sector and possessing a developmental role, has been selected as the case study. Improving the performance and increasing the efficiency of this bank can contribute to establishing stability in the national economy and advancing the strengthening of the real sector, which can play an effective role in achieving the goals outlined in the policies of the Resistance Economy.To achieve the research objective, three selected indicators; return on assets (ROA), return on capital employed (ROCE) and the total revenue vs. total cost ratio (TRTC) have been used as a criterion for assessing the performance and financial efficiency of the Export Development Bank of Iran Iran over the period from 1993 to 2014 (1372 to 1393 in the Iranian calendar). Effect of macroeconomic indicators such as liquidity, interest rate on bank deposits, total stock index, etc. On the efficiency indicators mentioned using the econometric method of the system of simultaneous equations in Eviews software version 9 Analysis has been made. The findings of this study indicate that there is a direct and significant relationship between ROA as one of the indicators of financial efficiency of the Export Development Bank of Iran and the major variables of financial and real markets of the country. One of the important aspects for the implementation of Resistance Economics Policies is to increase the efficiency and strengthen the structure and stability of financial markets, in the meantime, specialized development banks due to state support and their role In the real economy and in the livelihoods of people, they have a two-fold significance; hence, these banks must increase their economic strength by increasing their efficiency to reinforcement their internal structure and increasing targeted facilitation

کلیدواژه‌ها [English]

• Efficiency
• Development Banks
• Financial and Real Markets
• Export Development Bank of Iran
• Resistance Economy