تحقیقات مالی اسلامی
تحلیل نظام مند نظریات خلق پول در بانکداری متعارف
نوع مقاله : علمی - پژوهشی
نویسندگان
1 دانشجوی دکتری مالی، دانشگاه امام صادق علیه السلام
2 دانشکده مدیریت دانشگاه امام صادق علیه السلام، تهران، ایران
3 استادیار گروه مالی، دانشکده معاف اسلامی و مدیریت، دانشگاه امام صادق علیه‌السلام، تهران، ایران
4 عضو شورای عالی اقتصاد فضای مجازی
چکیده
درک فرایندهای خلق پول در نظام بانکی از منظر سیاست‌گذاری پولی و احکام فقهی اهمیت بسیاری دارد. فهم نظریه‌های خلق پول به شناخت بهتر نظام بانکداری متعارف و استخراج استنباط‌های فقهی و حقوقی مرتبط کمک می‌کند. پس از بحران مالی جهانی 2009، بازنگری در نظریه‌های مرسوم و تحلیل ارتباط آنها با واقعیات عملی بانکداری ضرورت بیشتری پیدا کرد.
این پژوهش با استفاده از روش مرور نظام‌مند، 178 مقاله منتشرشده بین سال‌های 2009 تا 2023 را تحلیل کرده است. هدف بررسی پذیرش نظریه‌های خلق پول توسط دانشمندان و متخصصان این حوزه پس از بحران مالی جهانی بود. مقالات منتخب شامل پژوهش‌های نظری و تجربی درباره نظام بانکی و تحلیل روند پذیرش نظریه‌ها در این بازه زمانی است.
نتایج نشان می‌دهد که علی‌رغم استفاده گسترده از نظریه واسطه‌گری مالی و ذخیره جزئی در متون تخصصی و محافل علمی، پذیرش این نظریه‌ها پس از سال 2009 کاهش یافته است. کمتر از 10 درصد مقالات بررسی‌شده نظریه واسطه‌گری مالی یا ذخیره جزئی را پذیرفته‌اند، در حالی که 90 درصد مقالات نظریه خالق اعتبار را به عنوان تفسیر دقیق‌تر از فرایندهای بانکی معرفی کرده‌اند.
این پژوهش نشان می‌دهد که نظریه خالق اعتبار، به دلیل انطباق بیشتر با واقعیات عملی، از سوی اکثر محققان مورد تأیید قرار گرفته است. این یافته‌ها بر اهمیت بازنگری در سیاست‌گذاری‌های پولی و احکام فقهی مرتبط تأکید دارد و می‌تواند به اصلاح دیدگاه‌های مرسوم درباره نظام بانکی کمک کند.
کلیدواژه‌ها
موضوعات
عنوان مقاله [English]
A Systematic Review of Money Creation Theories in Conventional Banking
نویسندگان [English]
- Ali Reza Navabpour 1
- Mohammad Talebi 2
- Hosin Hasanzadeh Sarvestani 3
- Mahdi Nouri 4
1 PhD student in finance, Imam Sadiq University
2 Management Faculty of Imam Sadiq University
3 Assistant Professor, Department of Finance, Maaf Islamic Faculty and Management, Imam Sadiq University, Tehran, Iran
4 National Virtual Space Center
چکیده [English]
Understanding the processes of money creation in the banking system is crucial from both monetary policy and jurisprudential perspectives. Comprehending theories of money creation enhances the understanding of conventional banking systems and facilitates the derivation of relevant legal and jurisprudential interpretations. Following the 2009 global financial crisis, reevaluating established theories and analyzing their alignment with the practical realities of banking became increasingly essential.
This study employs a systematic review method, analyzing 178 articles published between 2009 and 2023. The objective was to examine the acceptance of money creation theories by scholars and experts in the field post-financial crisis. The selected articles encompass theoretical and empirical research on banking systems and investigate the trends in the adoption of these theories within the specified timeframe.
The results indicate that despite the widespread use of the financial intermediation and fractional reserve theories in academic literature and scholarly discussions, their acceptance has significantly declined after 2009. Less than 10% of the reviewed articles supported the financial intermediation or fractional reserve theories, while 90% endorsed the credit creation theory as a more accurate interpretation of banking processes.
This study demonstrates that the credit creation theory, due to its greater alignment with practical realities, has been widely recognized by the majority of researchers. These findings underscore the need to revise monetary policies and jurisprudential interpretations and contribute to refining conventional perspectives on the banking system.
کلیدواژه‌ها [English]
- Money Creation
- Fractional Reserve Theory
- Financial Intermediation Theory
- Credit Creation Theory
- Systematic Review
- Banking
)